Es un proceso multifacético en el que intervienen, la adquisición, retención y disposiciónde nuestros activos financieros durante nuestra vida.
Algunos pasos a tener en cuenta:
- Realice un estado de ingresos y egresos familiares. Esta es la raíz para construir su futura tranquilidad financiera
- Planifique mensualmente sus ingresos versus sus gastos. Este proceso lo ayudará a reconocer los recursos con los que cuenta para construir una tranquilidad financiera.
- Desarrolle un programa de manejo de riesgos. Usted cuenta con suficiente respaldo financiero para prevenir una futura pérdida de trabajo, de casa o la vida? Permítame ayudarlo a construir una seguridad financiera.
- Planifique como ahorrar futuros capitales. Una vez usted tiene bajo control sus ingresos versus sus gastos y analizado los riesgos de futuras inversiones además de tener claros sus objetivos financieros. Usted esta en condición de empezar a investigar nuevas alternativas de inversión. Permítame asesorarlo a diseñar un plan acorde a sus necesidades.
- Planifique su Jubilación. Es importante planificar el estilo de vida que usted desea tener una vez jubilado. Además del ingreso que usted necesitará para mantener ese estilo de vida. Puedo ayudarlo a construir un plan para usted.
- Es importante Planificar su futura Herencia. El futuro de su familia dependerá de ello, usted puede asegurase que su familia mantenga su standard de vida.
- Plan Tolerante. Un comprensible plan financiero debería tener todo dentro de una cuanta que le permita tener una imagen clara de donde se encuentra en este momento y donde desea estar en unos años más en el futuro. Debe de ser un plan a corto y largo plazo que le permita prepararse para un retiro como el que usted se merece.
- Desarrollo de planes individuales. No todos tenemos las mismas necesidades y deseos en la vida, es en tal sentido que un plan financiero debe de ser acorde a sus intereses personales. Es usted el único que sabe donde desea estar financieramente en los años de su retiro.
Dependerá de usted tomar una decisión para manejar su plan de retiro y yo estaré ahí siempre para asesorarlo en la toma de decisiones importantes para su futuro financiero.